【编者按】 新型电信诈骗犯罪颠覆了传统犯罪的概念，犯罪分子借助电信网络等科技手段，打破时空界限，轻易实现跨地区、跨国、跨境的大范围大跨度犯罪。仅以我省警方查办的一起案件为例，一笔8万元的被骗汇款，在到达嫌疑人指定账户的数分钟之后，就通过二级账户、三级账户分批次转至2000张银行卡中。被骗钱款呈树枝状快速分级发散，如果仍沿用过去依靠民警人力到银行走流程，银行才会配合止付的办法，几乎没有追回钱款的可能。2016年3月3日，公安部正式设立“电信诈骗案件侦办平台”，该平台打通全国刑警队、派出所、银行信息。受害者拨打110报警之后，公安机关在实现简要案情和一级账户的姓名、账号、转账时间等信息录入验证后，可以在第一时间实现紧急止付。在省政府的大力支持下，由我省公安机关牵头，联合金融等有关部门，也很快跟进了这一工作。
走进山西省“反欺诈中心”以快制快快速反应合成作战
山西省“反欺诈中心”设立在省公安厅，今年3月28日开始试运行，目前仍处于磨合阶段。中心实行合署办公，除了公安民警还有来自省级银行和通信部门的工作人员，这主要是因为打击电信诈骗犯罪，最核心的两个关键环节就是电话诈骗渠道和获得赃款渠道。中心最大的特点就是以快制快，快速反应，合成作战，用他们自己的话说“就是和诈骗分子抢时间”。
先讲述这样一件事例。4月10日，繁峙县居民谢某从国美电器网站购买了一块手机电池。4月11日下午，谢某收到一个陌生男子打电话称，因未收到付款回执单号，交易失败需要退款。随后对方发过来一条网址链接的短信。谢某打开网络链接之后，出现工商银行网页，谢某按照要求将自己的个人信息、退款的工商银行卡号输入对话框内，手机收到三条验证码短信。谢某在电话里告诉对方其中一条验证码。随后，谢某收到了工商银行发来的支付短信，谢某意识到自己被骗，查询发现卡内4.8万元钱被骗走，随即报警。接报后，办案民警第一时间与省“反欺诈中心”工作人员取得联系，通过查询受害人资金流向，发现被骗资金已经转入某基金公司账户。民警与该基金公司联系后，迅速对被骗资金进行紧急止付，成功将被骗的4.8万元返回到谢某的工商银行卡内。
通过这个事例，我们基本可以了解“反欺诈中心”打击电信诈骗犯罪机制的特点。首先，反欺诈中心并不直接受理群众报警，主要是为基层公安机关的民警办案提供后台支持。依托公安部的电信诈骗案件侦办平台，接到报警的基层公安机关，只要核实确属于电信诈骗案件后，第一时间把账户信息上报，反欺诈中心工作人员就可以实现对这一账户的即时查询、快速冻结和止付。
不仅如此，中心还可以对涉案犯罪通信号码采取暂停措施，并有专人进行快速关停查处。这样不仅最大限度地降低了受害人的损失，同时也给警方侦破案件赢得了时间。警方内部各警种之间也建立了上下联动和多警种合成作战等机制，可以在最短时间内高效侦破案件。据不完全统计，截至4月初，省“反欺诈中心”已经成功止付电信案件涉案资金11笔。从长远看，反欺诈中心要建设成为引领全省侦查、服务破案的指挥平台，是一个集防范、止付、冻结、导侦于一体的实战平台。
发现被骗受害人应该第一时间报警 务必留存证据
公安机关传统的办案流程是：接警、立案、侦查、抓捕、破案、追赃。但对于电信诈骗犯罪，这类科技含量较高、资金流失极快的案件而言，这种流程下，即使案件告破，受害人也很难追回损失。如今，快速接警止付功能的引入，让打击电信诈骗犯罪启用新的办案流程：接警、追赃、立案、侦查、抓捕、破案。新的流程下，一旦群众发现遭受电信诈骗，最关键的是保存好汇款转账凭证，立即拨打110报警，或者向就近公安派出所或刑警队报案，说清被骗经过，准确提供转出现金的账户和骗子的账户，转账的具体时间和准确金额，提供汇款凭证或者电子凭证截图，就可以配合警方实现快速止付，最大限度地挽回损失。新机制仍然采用公安机关谁接警、谁录入、谁负责的办案模式，最大的变化就是一接警即追赃。
来自公安部刑侦局的消息，依托“电信诈骗案件侦办平台”，公安机关对全国电信诈骗涉案账户实行快速接警止付。今年3月3日以来，“电信诈骗案件侦办平台”成功冻结涉案账户5452个，其中有些被冻结的账户中有被骗款上百万元，有效地减少和挽回了群众损失，紧急止付措施成效已初步显现。
省公安厅相关负责人介绍，留存转账凭证对于尽快锁定目标账户十分关键，公安机关正是凭借这些信息，对嫌疑人的银行卡进行紧急止付，尽最大努力保护财产安全。但是，目前已经发生有犯罪分子担心被警方紧急止付，要求受害人撕坏转账凭证的情况。临汾一名受害人李某在接到自称是上海市公安局工作人员电话，称其因涉嫌一起违法案件，必须将所有存款汇入安全账户。受害人信以为真，便在农行浮山县某网点ATM机上，向对方账户转账11449元。转账后对方告知要撕坏转账凭证，受害人回到家中，意识到上当受骗随即向浮山警方报案。随后，民警通过公安部电信诈骗案件侦办平台进行了接警止付，涉案账号内的9976元止付成功。
警方提醒广大群众，遭遇电信诈骗后，除了要妥善保存汇款或转账时的凭证，手机转账可以留下截图外，还要第一时间立即拨打110报警。报警时讲清楚自己所在的市县，询问应该到派出所还是刑警队报案，这主要是因为具体当地是派出所还是刑警队接入了电信诈骗案件侦办平台，各地情况略有不同。
公安民警提醒反欺诈最需要“防备”之心
近10年来，我国电信诈骗案件每年以20%至30%的速度快速增长，2015年全国公安机关共立电信诈骗案件59万起，同比上升32.5%，共造成经济损失222亿元。2013年至今，全国共发生被骗千万元以上电信诈骗案件94起，百万元以上案件2085起。来自公安部刑侦局的统计显示，电信诈骗案件主要是两大类，一类是犯罪分子在境外通过网络电话实施诈骗。此类案件约占全部电信诈骗案件的20%，但经济损失却占60%。另一类是犯罪分子在境内通过电话、短信、网络实施诈骗。此类案件约占全部电信诈骗案件的80%，经济损失占40%。
省公安厅相关负责人介绍，电信诈骗屡打不绝，主要存在五个方面原因。犯罪分子采用远程、非接触方式实施诈骗，侦破难度大；地域性职业犯罪重点地区整治工作还很不彻底，仍有犯罪嫌疑人顶风作案；金融等领域仍存在一些管理漏洞和问题，大量银行卡被犯罪分子用于作案；电信领域仍存在一些管理漏洞和问题，手机、宽带用户非实名问题严重；现有法律法规和司法解释难以适应打击犯罪需要，打击一些与电信诈骗相关灰色产业无法可依。
针对这些情况，2015年6月，国务院建立由公安部牵头，包括中宣部、工业和信息化部、中国人民银行、银监会、最高人民法院、最高人民检察院等23个部门和单位参与的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度。自此，打击治理电信诈骗不再是公安机关单打独斗，而是由国务院23个部门、单位联合开展行动，打的是整体战、合成战。2015年10月30日，国务院联席办部署开展了打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动，这次专项打击治理行动与以往有所不同，力度更大，措施更实，打法更新。主要有境内境外同步开展打击行动；多部门联手行动；全口径打击等特点。专项行动打击的重点不仅是电话诈骗、网络诈骗、短信诈骗等诈骗群众钱财的活动，对这类犯罪活动的上下游犯罪，比如对非法获取公民个人信息、违规开办银行卡、电话卡、使用伪基站等违法犯罪，也要同时进行打击治理。
我省从2015年11月部署开展打击电信网络新型违法犯罪专项行动以来，全省共破获电信诈骗案件822起，查处违法犯罪嫌疑人94人，打掉犯罪团伙11个，查扣银行卡248张，手机卡137张，专项行动初见成效。
但是，电信诈骗名目繁多，犯罪手段多样，犯罪分子善于抓住一些公众心理，精心设局、步步设套，诈骗手法不断翻新。接警止付只是一种事后补救措施，目前能够成功止付的比例仍然不高，因此反电信欺诈主要还是要提高防备之心。公安机关建议大家一定要提高警惕，不要轻易在手机上点击来历不明的网站链接短信，平时要及时关注公安机关以及银行等金融机构发布的犯罪预警和相关提示信息，了解最新的诈骗手段和方法，防止被骗。
本报记者左燕东
